办案手记 | 财富也需要按时体检

现代社会，人们基本不用再为温饱问题而发愁，大家开始注重起健康问题，不少人都树立起要定期去医院进行体检的健康观念。可是，你知道吗？财富健康也需要定期检查。

五美律师团队曾经接待过这么一位客户。

客户W女士与自己的先生K是大学同学，两人在大学时开始谈恋爱，毕业之后不久便结婚，婚后育有一子一女。

【资料图】

K先生在大学毕业后便进入父亲创办的家族企业工作，W女士也在家族企业下属的一个公司担任财务主管。家族企业的生意涉及建设工程、房地产开发和物业管理等除了K先生本人以外，他的两个哥哥也都在家族企业里任职，三兄弟当中,要数K先生最能干，是K老先生最属意的家族企业的接班人。

这个小家庭的生活看起来是顺利而美满的。

然而，两个月前，W女士偶然发现K先生与公司的一位女职员有婚外情。

一开始，W女士不能接受与自己从校服到婚纱的先生出轨，一度陷入痛苦当中无法自拔,后来经过一段时间的自我调整，慢慢地认清了现状，也尽量冷静理智地与先生进行了沟通。

经过沟通，K先生承认了自己的错误，也表示要回归家庭，并承诺对W女士做出补偿。没多久，那位女职员也离开了公司。

事情到这里应该已经告一段落了，但是经历了的这场风波却给W女士提了个醒。

W女士开始重新审视自己对夫妻关系的定位和期待，认为自己需要重新评估自己的小家庭在整个大家族当中所处的位置以及对风险的抵御能力——她需要为自己做一份家族财富体检报告。

五美团队知道了W女士的诉求后，也很是佩服于W女士的理智和远见。

通过与委托人进行了多次面谈沟通，进一步厘清了委托人的想法和要求，并依据这些内容向委托人开具了尽职调查的问题清单，同时指导委托人搜集和准备相关的资料。

此外，虽然由于本案的特殊情况，不适宜与家族和企业的关键人物进行访谈，但律师团队也通过多个渠道对本案委托人所在家族的资产情况进行了调查和了解。

经过近三个月的资料准备，律师团队搜集到了一系列围绕着家族的人物关系、家族成员之间的主要争议，家族企业的财产以及债务情况，家族成员与家族企业相的关联关系，家庭财产与家族企业财产之间的关联关系等内容的详细资料。

在对资料进行加工整理的基础上，律师团队协同专业的财富管理师、股权架构师共同为客户出具了《财富体检报告书》。

整个报告书由七部分组成，分别是：主要概念及定义、家庭成员基本情况、家庭主要财产情况、财产法律风险评估、财产法律风险预防、结论、附则。

报告书针对W女士提出的具体诉求，围绕财富传承尽职调查的关键内容不仅对家庭关系存在的隐患以及财产风险进行预测和评估，也对评估过程中发现的财富管理与传承的风险点提出了有针对性的合理建议和改善措施。

如身体的体检报告一样，财富体检报告书不仅是对委托人目前家族关系及财富关系风险进行评估和预测，更是能够及早对异常状况进行干预的一种提示。

本案中，W女士在收到财富体检报告后，进一步向律师团队咨询了家族财富传承方案相关的法律问题，后续五美律师将继续协助她守护家族的财富健康与安全。